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“李鬼”APP日益猖獗多方圍堵 專家教你如何分辨

2020年06月18日 08:53    信息來源:http://www.ccn.com.cn/html/news/xiaofeiyaowen/2020/0617/486590.html

新冠肺炎疫情肆虐之際,一些假冒金融類APP(應用程序)對社會治安構成嚴重威脅。近日,浙江警方成功破獲3個涉嫌為假冒APP犯罪提供非法短信服務的團伙,抓獲嫌疑人十余名,其中7名嫌疑人已被采取刑事強制措施。公安部門統計,今年以來全國已有數十家涉嫌違法的短信服務商受到調查,頂風作案者將受到嚴懲。

經初查,上述嫌疑人自2月份起,共發送假冒APP詐騙短信數千萬條。嫌疑人將假冒APP下載短鏈接置入短信中,誘使用戶點擊下載,之后通過收取工本費、解凍費、保證金、擔保金等方式實施詐騙。“中招”的金融機構和平臺包括建設銀行、廣發銀行、京東金融、小米金融、分期樂、拍拍貸等。據統計,3月份以來,全國范圍內上述詐騙案件多達700余起,涉案金額超1500萬元。

值得一提的是,案件破獲過程中,警企聯動發揮了重要作用。案發后,樂信安全協助行業及警方,趕赴案發地調查取證,提供關鍵線索,為警方成功破案提供了有力支持。

據悉,樂信此前利用大數據和AI技術,就已完整分析出金融電信欺詐的全部產業鏈,并配合多地公安機關,破獲各類電信詐騙、偽冒客服、販賣用戶信息、“套路貸”等案件100余起,打掉犯罪團伙10余個,抓獲犯罪嫌疑人120余人。今年以來,還多次聯手廣州公安部門通過海報、視頻等方式向用戶發出反詐騙提醒。

自去年9月份起,假冒APP騙局呈直線上升趨勢,多個互聯網平臺及各大銀行信用卡中心都沒能逃過被仿冒的命運。據了解,假冒APP詐騙通常分3步:詐騙分子首先會將服務器設在國外,利用偽基站仿冒成官方號碼,向用戶發送包含注冊鏈接的欺詐短信,然后引導用戶點擊短信中的鏈接,進而跳轉到假冒APP提供的引導下載頁面。當用戶下載APP,詐騙分子就會通過貸前收取工本費、解凍費、保證金、擔保金等方式實施詐騙。由于假冒APP和正規APP高度相似,通常難以分辨。

中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝表示,在金融產品或服務的甄別方面,目前仍然缺乏主動的鑒別機制,即如何有效鑒別某個金融平臺或金融類APP的合法合規性。懲治假冒APP不能單靠某家平臺,而需要執法、監管、行業協會和通訊部門共同參與,加強政企、警企合作,對犯罪行為形成圍堵。

針對日益猖獗的假冒APP案件,公安部門近日表示,全國“云劍—2020”打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪集群戰役已全面打響。5月7日,15個省市公安機關共搗毀違法短信平臺57個,抓獲犯罪嫌疑人798名,下一步,公安機關將繼續高壓嚴打此類違法犯罪行為,并會同有關部門加強監管治理。

就個人而言,加強自身識騙防騙意識也至關重要。“疫情期間,電信詐騙高發,無論是針對大學生和畢業生的注銷網貸賬戶騙局,還是針對有資金周轉需求的假冒借貸APP騙局,抑或是針對網購群體的退款騙局,都有一些共性。”360金融反詐專家表示,“一是所有的電信詐騙都是陌生電話撥打,如遇到非通訊錄電話,不要輕信,應主動向官方求證;二是為完成詐騙和轉賬等步驟,騙子往往需要加社交通訊軟件,所以,切勿輕易加陌生人為好友;三是騙局中轉賬的賬戶多為個人賬戶,無論對方編造任何理由,只要發現是轉賬至個人賬戶,務必警惕。”

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